1. 地方资产最优.
就像你的投资组合应该国际化, 我们希望看到你的钱存放在不同的地方, e.g. 应税、递延税和免税账户. 你有机会优化你的投资资产. 例如，避税资产(股票和市政债券)应该在你的应税帐户中持有. 低效的税收资产(房地产或应税债券)应该在你的递延税或免税账户中持有.
2. 使用税收管理的共同基金或etf.
作为投资者，你的目标应该是最大化税前回报还是税后回报? 答案是税后退税. 一些共同基金管理不善，在年底分配了大量的应税收入. 纳税帐户, 我们主要使用Dimensional基金顾问管理的税务基金，他们专注于向投资者提供税后回报. 基金经理通过减少基金周转率来做到这一点, 寻求合格股息收入(QDI), 不包括房地产投资信托基金, 管理现金流.
3. 全年收获税收损失.
许多顾问只在年底检查亏损收获率，以抵消长期资本收益的分配. 我们全年都这么做. 一项投资可能会有损失，但在全年的任何时候都可能有所收获, 但可能会在年底恢复, 消灭了收获的机会. 给自己动手的人一个忠告:要警惕 虚假交易规则.
如果你不确定如何在你的投资账户中看到这些避税策略, 我们很乐意给你一些建议.
